Como investir em uma startup e onde encontrar opções decentes

Os melhores corretores de opcoes binarias 2020:
  • FinMax
    FinMax

    O melhor corretor!
    Conta demo gratuita e treinamento para iniciantes!
    Inscreva-se bonus!

  • Binomo
    Binomo

    Corretor de opcoes binarias confiavel! Boa resposta!

Contents

Инвестиции в стартап – лучшие варианты вложения денег

Приветствую своих уважаемых читателей. Сегодня я подробно расскажу о том, в какие бизнес проекты лучше всего вкладывать свои денежные средства начинающему инвестору и о том, где их находить. Также важно уделить внимание именно той сфере, в которой будет развиваться проект. Ведь согласно печальной статистике, 70% из всех стартующих бизнес проектов обречены на провал и сдуваются уже в первый год своей работы.

Зачем инвестировать капитал в бизнес

Зачем люди вкладывают свои единственные деньги в чужой бизнес? Первым делом ради преумножения своего капитала и получения пассивного дохода в будущем. Если все сделать грамотно, то можно будет при минимальных рисках в течение долгого времени обеспечить себе финансовую независимость, не прикладывая к этому особых усилий.

В России пока что сфера инвестирования не так сильно развита, как зарубежом. Да и стартапы пока что сильно отстают по развитию от того уровня, который в США или Европе. Наши соотечественники в большинстве случаев думают, что для инвестиций в стартапы необходимы огромные финансовые вложения. Что простым людям со средним доходом здесь пока что делать нечего.

Из-за таких стереотипных мышлений многие люди даже не пытаются стать инвесторами, так как изначально думают, что этот бизнес только для богатых людей. В итоге, они только мечтают о том, чтобы получать пассивный доход и стать финансово независимыми людьми. Но не делают никаких шагов к осуществлению своей мечты.

Поверьте моему личному опыту! Шанс есть у каждого. Но для этого вам нужно совершить серьезную работу с самим собой, немного переделать свое мышление, начать интересоваться финансами и больше узнавать про инвестиционную деятельность, чтобы научиться определять перспективные стартапы от заведомо убыточных.

В современном мире стать инвестором могут даже те, у кого нет большой суммы в качестве первоначального инвестиционного капитала. Открою вам секрет, вам даже не нужно быть экспертом и знатоком в экономической и финансовой деятельности страны.

Преимущества и недостатки инвестиций в стартап

Как и любой бизнес, инвестиции в стартап имеют свои особенности. Сразу хочу предупредить вас, что такой бизнес обладает одними из самых высоких рисков потери собственного капитала.

Поэтому важной составляющей вашей деятельности является диверсификация рисков. Ранее я уже писала о том, что это такое. Если коротко, то это распределение своего капитала на разные проекты и разными уровнями риска и доходности во избежании полной потери средств в случае банкротства одного из проектов.

Преимущества

Можно выделить основные аспекты, ради которых люди выбирают инвестиции в стартап:

Os melhores corretores de opcoes binarias 2020:
  • FinMax
    FinMax

    O melhor corretor!
    Conta demo gratuita e treinamento para iniciantes!
    Inscreva-se bonus!

  • Binomo
    Binomo

    Corretor de opcoes binarias confiavel! Boa resposta!

  • Вы получаете возможность принимать участие в управлении компанией, решать важные задачи, а также оказывать влияние и что-то менять в ее уставе.
  • Можно выбрать инвестиции в любую сферу – от робототехники до производства мебели для садовых участков. Выбирайте то, что вам больше по душе. Так в будущем вы сможете принимать участие в управлении компанией, и быть может, ваши нововведения пойдут на пользу бизнесу и как следствие – увеличение вашей же доходности.
  • Даже если у вас не столь большой капитал, вы все равно сможете найти такой стартап, который не требует крупных первоначальных вложений.
  • От вас не требуется особенных знаний и навыков по управлению бизнесом. Инвестиции в стартап отличаются простотой и доступностью. Любой человек благодаря этому сможет стать инвестором.
  • Ваш потенциальный доход не имеет никаких ограничений и “потолков”. Вы сможете при желании зарабатывать столько, сколько захотите вы сами.

Недостатки

Несмотря на то, что такой бизнес имеет много весомых преимуществ, все же он обладает и некоторыми недостатками, которые и влияют на решение многих людей обходить стороной такую сферу.

  • Инвестирование в стартапы обладает одним из самых высоких уровней риска. Если неправильно составить план и подход, то можно будет потерять не только часть своего капитала, но и все вложения.
  • Направление у стартапов могут быть самые разнообразные, порой даже не совсем легальные. Они будут иметь некоторые ограничения с законодательной точки зрения, которые могут ограничить вашу деятельность. Это повышает риски. В любой момент может появиться проверка, которая закроет вашу компанию, а в некоторых случаях еще и наложит большой штраф.
  • В случае долевого инвестирования, один из инвесторов может внезапно вывести свои вложения. Это напрямую скажется на итоговой доходности всего проекта. А может и вовсе затормозить его в развитии.
  • В случае активного инвестирования могут понадобиться определенные знания и умения.
  • Прибыль не всегда бывает стабильной. У любой компании бывают периоды процветания и простоя. Поэтому и прибыль инвесторов будет зависеть от этого, соответственно она не будет постоянной.
  • Первая прибыль может быть только через несколько месяцев. Ну а до этого компания будет в убытках.
  • Не всегда первоначальной суммы инвестиций будет достаточно для развития компании. Порой вам потребуются дополнительные взносы. Так что будьте готовы к большим тратам, чем это предполагалось ранее.

Чтобы точно решить для себя, становиться ли инвестором или нет, нужно предварительно взвесить все “за” и “против”. Лучше заранее подготовить себя к любому исходу, даже самому печальному.

Разновидности инвестиций

На первый взгляд инвестирование может показаться простым. Вложил деньги – ждешь отдачи в виде процентов. На самом же деле эта сфера очень разнообразна. Ее можно классифицировать по нескольким параметрам.

Здесь разделяют инвестирование в развитие собственного бизнеса или чужого. Первый вариант возможен тогда, если у вас имеется достаточно денег, чтобы открыть свое дело и все свое свободное время заниматься его развитием и продвижением. Большинство инвесторов стремятся к этому, но не у всех получается из-за нехватки денег. Гораздо приятнее вести свое дело и не делить прибыль с другими участниками в рамках долевого инвестирования.

Здесь вы сможете реализовать все свои идеи. Но есть риск того, что ваших знаний и умений будет недостаточно, чтобы в верном направлении управлять компанией. Ну и вам потребуется огромная сумма денег.

Здесь можно выделить полное и частичное финансирование. В первом случае вся сумма ложится на вас, а во втором она делится на несколько людей. Полное инвестирование чаще всего встречается в случае создания и развития собственного дела.

  • По этапу развития проекта.

В большинстве случаев инвестирование в стартапы происходит на самом раннем этапе создания проекта. Именно в такие этапы денежные средства особенно нужны на создание и дальнейшее продвижение компании.

Но как я уже упоминала ранее, некоторые проекты требуют вложений и тогда, когда компания уже получает первую прибыль, но все равно нуждается в средствах чтобы развиваться далее.

Как инвестировать в стартапы – лучшие биржи

В современном мире особенно популярным становится пассивный заработок в виде вложения денег в стартапы. Это хоть и рискованный, но отличный способ получить внушительный заработок.

Само слово “стартап” уже означает воплощение новых и уникальных технологий, которые могут изменить жизнь людей к лучшему. Ведь в составе команды – молодые перспективные люди с гениальными свежими идеями, которые легко могут перевернуть этот мир!

Биржи стартапов – это отличная возможность начать карьеру инвестора, даже если у вас недостаточно знаний и умений. Эти площадки помогут вам научиться разглядывать среди тысяч проектов тот, который действительно является перспективным и в будущем сможет взлететь и принести вам огромную прибыль.

Кickstarter

Этот проект обладает удобным и комфортным сайтом, который объединяет творческих личностей, способных придумать гениальную идею, способную привлечь инвесторов со всего мира!

Свыше 7,5 миллионов пользователей уже добавили на сайт свои проекты. Здесь представлены самые разнообразные категории идей для стартапов, не только в сфере современных технологий. Музыка, искусство, кино, фото и много другое. Таким образом, вы сможете найти для себя ту сферу, которая будет ближе вам.

В рамках этого проекта уже было инвестировано свыше 1 миллиарда долларов в развитие идей.

Smipon

Эта площадка для стартапов больше ориентирована для русскоязычной аудитории. Основная сфера – это бизнес. Но помимо нее особенной популярностью пользуются экология, образование, а также творческие направления.

Самым распространенным способом привлечения инвестиций здесь является краудфандинг. Помимо этого стартаперам удается знакомиться здесь с партнерами и потенциальными будущими инвесторами, которые могут согласиться поддержать бизнес.

Boomstarter

Название этой биржи уже говорит само за себя! На ней собраны поистине взрывные и перспективные проекты, которые можно встретить на российском рынке. Даже если вы не собираетесь становиться инвестором, все же рекомендую посетить этот красивый и современный сайт, где вы удивитесь гениальности молодых умов, которые придумывают совершенно уникальные проекты.

Конечно же, далеко не все идеи адекватны, но способны позабавить вас. К примеру, создание мыла, которое будет спасать вас от зомби. И то даже эти стартапы собирают пусть даже и небольшие суммы в рамках краудфандинга.

Именно здесь многие проекты собрали в свой фонд миллионные суммы для продолжения развития и реализации идеи в реальность.

Planeta

Если вы хотите инвестировать средства только в перспективные и серьезные проекты, то рекомендую посетить сайт этой биржи стартапов. Здесь у вас будет возможность рассмотреть поистине революционные идеи и вложить свои средства в проверенные компании, которые уже зарекомендовали себя на рынке.

Indiegogo

Англоязычный сайт, где вы сможете попробовать себя в качестве инвестора, а также благодаря уникальному конструктору создать свой собственный стартап. Для этого просто создаете проект, выбираете идею из готового банка, и далее просто занимаетесь привлечением средств в свою компанию.

Лучшие направления для инвестиций в стартапы

За рубежом инвестиции в стартап уже давно пользуются спросом. На российском рынке этот сектор только начал набирать обороты несколько лет назад. И сейчас с каждым годом объемы инвестирования в него растут все больше.

Если вы решились стать инвестором, то важно выбрать правильное направление, которое с большей степенью вероятности принесет вам прибыль и отдачу в будущем. Так как только в среднем 20-30% стартапов имеют успех, то нужно отнестись к выбору компании со всей ответственностью. Ведь это уже будет половина вашего будущего успеха.

С каждым годом направления для инвестирования расширяются. По мере развития современных технологий появляются все больше сфер, в которые можно вложить свои средства ради получения дальнейшей выгоды.

Безусловные лидеры – это IT-проекты, чуть отстает от них сфера энергетики. Также с каждым годом набирают популярность инвестиции в создание экологических продуктов и товаров, так как среди населения эта сфера становится все больше востребованной.

Сфера IT

Это разнообразное и интересное направление, где можно встретить множество самых разнообразных стартапов и идей для дальнейшего развития.

В последние годы особенно востребована, так как получает миллионы долларов инвестиций в самые разные проекты. Люди долгое время работают над тем, чтобы сделать свою жизнь еще более комфортной. Поэтому создаются и совершенствуются роботы, на которых можно переложить часть из своих обязанностей.

Уже сейчас роботы активно внедряются в сектор промышленности. Также очень востребованы роботы в социальной сфере. Особенно в помощь для людей с ограниченными возможностями.

Это стало настоящим прорывом в современных технологиях в последние годы. Поэтому сейчас особенно актуальны проекты, которые занимаются разработкой новых программ для усовершенствования этой технологии.

  • Устройства для здоровья.

В последнее время все больше людей начинают уделять внимание на здоровье. Поэтому на рынке стало появляться множество приложений и мобильных гаджетов, которые отслеживают ваш пульс, давление и многие другие жизненно важные показатели.

Есть много приложений для смартфонов, которые могут стать вашим личным диетологом или фитнес тренером.

На площадках краудфандинга, которые я перечислила выше, это направление для стартапов является самым популярным и крупным по объемам инвестиций.

Аналитики и эксперты уверяют, что в будущем их популярность не иссякнет, а наоборот. Поэтому пока есть спрос, то можно спокойно инвестировать свой капитал в подобные проекты.

  • Облачные диски для хранения данных.

Профессиональные эксперты прогнозируют, что в будущем интерес к таким проектам не иссякнет, а наоборот, будет расти еще больше. Это очень удобно, хранить свои данные в облаках в сети. В любой момент вы сможете получить к ним доступ из любой точки мира, имея при себе только лишь смартфон и доступ в интернет.

Ну а сейчас разработчики уделяют больше времени не интерфейсу и красивой подаче, а безопасности хранения данных в сети. Ведь будет очень неприятно, если ваш облачный диск взломают хакеры и откроют доступ к личным фото и информации всему интернету.

  • Дистанционное обучение.

Тоже очень перспективное направление для инвестирования, которое набирает активную популярность в последнее время. Поэтому стартаперы все больше создают программы для проведения дистанционного обучения.

Согласно статистике, спрос на сегодняшний день крайне высок, поэтому в ближайшее время будут появляться новые проекты с усовершенствованием программы для дистанционного обучения. Поэтому будет очень выгодно инвестировать свои средства в такие стартапы.

  • Мобильные приложения для детей.

Современные дети уже с малых лет умеют пользоваться смартфонами и планшетами. Поэтому стали актуальны специальные приложения, которые развивают детей. Они создаются в игровой форме, зато включают в себя массу полезной информации.

  • Онлайн консультации.

Большие объемы инвестирования идут в развитие приложений, которые способны облегчить жизнь людей, позволяют узнать ответ на любой интересующий их вопрос. Но сложность для стартаперов заключается в том, что конкуренция у них огромная. Поэтому нужно постараться придумать такую программу, которая будет уникальна и ничем не похожа на конкурентов.

Малый бизнес

Сфера IT технологий является безусловным лидером в области инвестиций в стартапы. Но и малый бизнес не отстает по популярности и востребованости.

  • Переработка отходов.

Ранее я уже упоминала, что люди стали все больше беспокоиться об экологии и своем здоровье. Поэтому стала очень востребована утилизация мусора и отходов, которых скопилось много по всему земному шару.

Для создания такого бизнеса нужно просто купить или взять в аренду все необходимое оборудование. Помимо средств частных инвесторов, компания по утилизации отходом может рассчитывать и на государственное финансирование. Так как это пойдет в первую очередь на благо человечеству.

Такие компании позволяют сэкономить приличную сумму денег, при этом, получив услуги на качественном уровне.

Информация – это мощное средство для продвижения современного бизнеса. Много полезной информации можно взять с иностранных сайтов и порталов. Ну а для этого крайне востребованы переводчики.

Способы инвестирования в стартапы

Допустим, вы определились для себя со сферой инвестирования и даже выбрали конкретный проект, который по вашему мнению сможет принести внушительную прибыль. Следующим этапом будет решение, каким именно способом вы будете инвестировать деньги.

Есть несколько самых популярных способов.

Краудфандинг

Для новичков это самый лучший способ инвестирования. Существует множество подобных краудфандинговых платформ, на которых инвесторы могут внести средства одновременно в несколько понравившихся им проектов. Это позволит новичкам в принципе узнать, что такое инвестиции в стартап и понять принцип их работы и отдачи в будущем. Набравшись опыта, позже можно будет переходить уже в более дорогостоящие (и как следствие – прибыльные) проекты.

Что касается прибыли, то она будет возвращаться инвестору в виде процентов. Но важно понимать, что такой способ инвестирования является очень рискованным. Ведь на таких порталах мало какие проекты будут полноценно реализованы и приносить прибыль в будущем.

Да и если за рубежом этот способ инвестирования крайне распространен, то у нас в РФ даже с точки зрения законодательства он никак еще не определен.

Бизнес-ангел

Так называют инвесторов, которые соглашаются вносить крупные суммы денег. Помимо этого, часто такие люди не только помогают деньгами, но и своими знаниями и опытом. Они принимают активное участие в развитии компании, так как сами заинтересованы в получении большой прибыли. Естественно, такие труды не остаются без оплаты. Бизнес ангелы получают большую долю в управлении проекта или же могут полностью выкупить его в будущем.

Если первый способ не требует наличия знаний и навыков в сфере бизнеса, то здесь этот фактор является обязательным.

Инвестиционные клубы

Инвестор регистрируется в подобных клубах, после чего перечисляет ему определенную сумму, заполнив подробную заявку. Далее система начинает поиск подходящего стартапа. Такой подход позволяет сэкономить массу времени на поиски подходящего проекта для инвестирования. К тому же, здесь могут регистрироваться и те люди, которые не обладают достаточными знаниями и опытом в поиске достойных кандидатов.

Но и здесь присутствуют свои риски. В частности – недобросовестность самого клуба. В таких высокодоходных сферах инвестирования встречаются и много мошенников, которые обманным путем забирают деньги своих вкладчиков.

Венчурные фонды

Такой тип инвестирования больше похож на пассивный. Вы просто оплачиваете определенную комиссию, ну а после за вас всю работу сделают высокоспециализированные специалисты. Опять же в России этот способ пока что плохо развит. Да и они будут устанавливать крайне жесткие условия для своих вкладчиков. К примеру, могут установить сумму минимального взноса в размере 500 000 долларов, которую смогут себе позволить далеко не все компании.

Пошаговая инструкция начинающему инвестору

Ни одна сфера бизнеса не будет приносить доход без четко продуманного бизнес плана. Так и здесь, инвестирование требует детального инвестиционного плана, который будет прописан в деталях и предусматривать любые сценарии развития событий, а также варианты выхода из плохих ситуаций.

Согласно статистике, 70% стартапов становятся убыточными уже в первый год, и 90% – во второй год. И одна из главных причин на то – отсутствие четкого плана и руководства, который будет предусматривать минимизацию рисков.

Представляю вашему вниманию примерную инструкцию, которой должен следовать любой начинающий инвестор.

№1: Поиск подходящей сферы бизнеса

Профи знают не понаслышке, что крайне сложно бывает найти подходящую сферу бизнеса, которая в будущем будет приносить свои плоды.

Многие люди боятся нового, неизведанного. В сфере инвестирования нужно забыть про этот страх. Ведь именно инновационные и революционные идеи и становятся самыми высокодоходными проектами в будущем.

Но сложность заключается именно в поиске такого инновационного проекта и идеи, по которой еще никто никогда ранее не работал.

Это самый прибыльный вариант. Но если вы все же боитесь, что такие инновации не приживутся, то можно попробовать что-то более консервативное. Но помните о конкуренции. Всегда просчитывайте соотношение спроса и предложения. Если вокруг будет много фирм, предоставляющих аналогичные услуги, то вряд ли ваша компания будет приносить прибыль в условиях такой жесткой конкуренции.

Любая предпринимательская деятельность в России обязательно подлежит налогообложению. Поэтому следующим шагом будет выбор подходящей системы. Рекомендую схему упрощенного налогообложения, которая предлагается со стороны государства малому предпринимательству. Это позволит существенно снизить расходы.

№3: Регистрация компании

Далее нужно определиться с организационно-правовой формой. Он будет также зависеть от размера вашего капитала. Зачастую малому бизнесу предлагают выбрать ООО или ИП. Которую из них выбрать – решать непосредственно вам. Но ИП подразумевает упрощенную процедуру регистрации и последующей сдачи отчетности.

№4: Открытие расчетного счета

Необходим для того, чтобы на него поступала ваша будущая прибыль. На этом этапе нужно определиться с банком, который будет его обслуживать.

№5: Реализация своего проекта

Ну и после всех подготовительных этапов вам нужно приступать к самому главному и сложному – началу деятельности своей компании.

Риски при инвестировании

В любой сфере инвестирования есть два основных участника: это инвестор и владелец бизнеса.

Инвестор преследует цель не только вложения средств в развитие бизнеса. Делает это он только с одной целью – преумножить свой собственный капитал.

Цель компании – найти инвестора, который даст деньги для развития бизнеса. Чтобы в будущем он приносил чистую прибыль.

Как видите, конечные цели у двух сторон одинаковые – получение прибыли. Только достигается она разными способами.

Помимо получения прибыли есть и второстепенная задача – минимизировать риски! Их можно разделить на организационные, финансовые, юридические и государственные.

Управлять рисками можно и в процессе самого бизнеса, но предварительно нужно указать их в договоре. Обращайте внимание на бизнес план, который предоставляет вам владелец стартапа. Если вы не очень хорошо разбираетесь в этом аспекте, то лучше будет нанять независимого специалиста, который внимательно проверит все разделы.

Часто начинающие стартаперы, которые и сами не особо разбираются в ведении бизнеса, допускают в своих планах серьезные ошибки. Порой это делается преднамеренно, чтобы завысить прибыль и больше заинтересовать инвесторов.

Чтобы снизить риски, лучше всего инвестировать деньги в ту сферу, в которой вы и сами разбираетесь очень хорошо. Так вы сможете самостоятельно контролировать все действия и пресечь любой факт мошенничества со стороны владельца бизнеса. И такие случаи бывают в современном мире.

Заключение

Инвестиции в стартапы на текущий момент являются одними из самых выгодных способов преумножения своего капитала. Но хочу вас сразу предупредить, что вместе с высокой доходностью такой способ заработка обладает высокими рисками, которые не всегда сможет контролировать начинающий инвестор самостоятельно. Важно уделять особое внимание не только подборке самих проектов, но и дальнейшему ведению бизнеса. Пусть многие говорят, что не всегда требуются специализированные знания, но их наличие способно еще больше снизить риски в таком бизнесе. Надеюсь, что мои рекомендации помогут вам начать карьеру инвестора и стать в будущем финансово независимым человеком!

Como investir em Startups: Passo a Passo + 3 Dicas + Riscos

Você realmente precisa saber como investir em startups? Atualmente, não é preciso ser o gênio dos investimentos para conseguir tirar bons rendimentos dessa atividade, correto?

Bom, na teoria isso é verdade. Qualquer pessoa, hoje, consegue investir em uma startup, mas, na prática, isso muda um pouco de figura. Segundo estudos desenvolvidos pela empresa de consultoria Pieracciani, 74% das startups não sobrevivem a mais de 5 anos.

E muitas delas não retornam nada para os investidores!

Este é um investimento com um alto risco, mas com alta possibilidade de ganhos escaláveis. Apesar dos inúmeros atrativos ideológicos e financeiros você realmente precisa saber o que está fazendo.

Isso vale para grandes investidores dos maiores setores econômicos, mas também para o Caio que achou genial a ideia de motos e patinetes ecológicos e gostaria de investir R$ 10.000 na startup do seu colega de turma.

Inscreva-se em nossa Newsletter

Faça como milhares de empreendedores e receba os melhores conteúdos sobre o mundo Fintech em sua caixa de e-mail.

Vamos descobrir se é possível investir em startups com segurança? E como fazer isso?

O que são Startups?

Acredito que você já esteja cansado de ouvir o termo startup, mas você sabe o que ele, realmente significa?

Resumidamente, startups são empresas recém-criadas com ideias inovadoras e planos de rendimentos exponenciais, que contam com investidores-anjo para financiar o projeto e receber assessoria em áreas específicas do projeto.

Como investir em Startups

Vamos para a prática?

Montei um breve passo-a-passo de como investir em startups com 3 passos indispensáveis.

1 – Estabeleça a sua estratégia

Não há como negar que investir em startup é para um público mais arrojado, ou seja, mais simpático a riscos em setores com possibilidade de altos ganhos. Mas, mesmo que este seja o seu caso, é fundamental traçar suas estratégias pessoais e financeiras.

A minha dica é que você procure por temas que tenha alguma familiaridade. Se você, por exemplo, não sabe diferenciar um hardware de um software provavelmente a área de tecnologia agregará mais riscos do que o esperado.

Isso quer dizer que é preciso escolher startups com temas que você tem profundo conhecimento? Não! Mas elenque mercados que lhe interessem e, se possível, acione alguém que seja expert no assunto para acompanhar a sua escolha.

Outro ponto que deve ser considerado é qual o seu objetivo ao realizar aquele investimento. A finalidade é estritamente financeira ou também ideológica? Essa percepção é o que norteará:

  • o valor investido
  • a startup escolhida
  • as expectativas estabelecidas.

2 – Selecione empresas que já estejam atuando

A grande romantização de artigos sobre como investir em startups é dizer que estamos empregando capital em ideias geniais, que ninguém mais acreditou. Como o Facebook, Whatsapp, Buscapé, etc.

Mas, segundo Christian Barbosa, autor de 6 livros, consultor empresarial e investidor-anjo no setor de tecnologia, é extremamente arriscado investir em uma ideia. O mais indicado é que você consiga encontrar o timing entre a ideia e a valorização da empresa.

O investidor-anjo deve esperar que a ideia genial da startup tenha sido posta em prática (ou seja, esteja efetivamente funcionando), encontrado um espaço confortável no mercado e dê sinais claros de aprovação do público-alvo. Este é o momento perfeito para se tornar um investidor-anjo.

A ideia é que o investidor adquira sua cota por um preço bom, mas consiga minimizar os riscos daquele planejamento não sair nem ao menos do papel.

Outro ponto complexo de se investir em uma ideia é que o tempo de retorno será muito mais demorado e você, com certeza, terá que participar de outras rodadas e reinvestimentos para que, de fato, aquilo seja rentável.

Eu sugiro que você veja o vídeo abaixo antes de escolher a startup que irá investir. Nele, Bill Gross fala um pouco sobre os motivos de sucesso e fracasso das startups:

3 – Opções de como investir em startups

O terceiro passo é definir como realizar o investimento. Atualmente, existem três opções:

Independente – O investidor consegue fazer contato direto com a startup de interesse, identifica o potencial e investe. Realiza, portanto, de maneira independente, as avaliações, validação da proposta de valor, analisa o mercado, os sócios e o financeiro da startup.

Tudo isso por conta própria. A possibilidade de ter grandes rendimentos é maior? Sim, com certeza, assim como os riscos. Essa opção é aconselhada apenas para investidores experientes no mercado de startup.

Comunidade de investidores-anjo – Nesta opção o investidor pode se juntar a outras pessoas através de comunidades, sindicatos ou entidades que possuam o know-how. É uma maneira de diluir os riscos do investimento.

Mas, eu aconselho que você ainda assim se intere tanto do nicho de investimentos dessa comunidade quanto da startup que receberá o investimento. Conhecimento é o que transformará o seu capital em um smart money.

Equity Crowdfunding – Esta é a terceira, e mais recente, opção de investir em startups. Foi regulamentada recentemente pela instrução 588 da CVM, e funciona como uma “vaquinha online”, ou uma plataforma de financiamento coletivo.

Neste caso as startups narram o que fazem, quanto de capital necessitam e qual a porcentagem disponível. Os investidores que se interessarem pela proposta investem seu capital e tornam-se sócios.

Esta opção é a mais indicada para quem começou a investir em startups agora, além de apresentar menores riscos também é a que demanda menor investimento inicial. Existem propostas a partir de mil reais.

Quanto de capital investir em Startups

Para tornar-se um investidor-anjo, hoje em dia, de maneira a não ver a sua porcentagem ser diluída com o crescimento da empresa, os investidores sugerem um valor de R$ 10.000,00 a R$ 500.000,00. Isso, entretanto, não é uma regra, como você viu no equity crowdfunding.

Como mencionei anteriormente, depende da valuation da startup, e como esse valor se comportará com a entrada de novos investidores.

Afinal, como sabemos, podem ocorrer várias rodadas de investimentos, novas cotas serão criadas e se você não pretende entrar nas próximas rodadas pode sofrer a diluição de investimento. Se a empresa tiver uma boa valorização, o que é esperado em startups, essa diluição será apenas nominal e não real.

Brian Begnoche explica brevemente como ocorre a diluição de investimento em startups:

Leve em consideração 3 fatores ao estipular quanto investir em uma startup:

  • Qual o valor de mercado;
  • Qual a porcentagem que o seu capital significa;
  • Qual a expectativa financeira em relação a este investimento.

Investir em uma startup deve ser uma diversificação dentre os seus investimentos. Não aconselho que utilize isso como carro-chefe da sua renda. Portanto, de acordo com a possibilidade financeira, extraia seu patrimônio e a reserva de segurança, antes de definir o valor.

Investir em startups é indicado para mega empresários, mas também para quem está começando a se aventurar no tema. A melhor estratégia é ponderar entre os riscos e as suas expectativas.

3 dicas para investimentos em Startups

1 – Seja Cauteloso

A primeira dica de como investir em startups é, sem dúvida, ser cauteloso. Trata-se de um investimento de alta escalabilidade, mas também de altos riscos. Aposte em ideias, ou melhor, em startups já minimamente consolidadas, que você realmente acredite e conheça. Uma ideia genial pode não ter uma boa aplicabilidade.

2 – Diversifique os riscos

Falei anteriormente, que não é indicado utilizar patrimônio ou a sua reserva de emergência para investir em startups. Procure outros investimentos com riscos menores para construir e diversificar sua carteira de investimento.

3 – Não espere retorno no curto prazo

O investimento em startups não é de curto prazo, o retorno pode demorar algum tempo, de 5, 6 anos em diante. Mesmo que a ideia e execução estejam dando resultados não é um investimento de alta liquidez.

Portanto, talvez você tenha que esperar algumas rodadas para ter acesso ao retorno.

Startups já são uma realidade de investimento há algum tempo, as fintechs (financial +technology), por exemplo, já estão no mercado há mais de 3 anos. São startups de base tecnológica que propõe formatos mais atualizados para o mercado financeiro.

Se você gosta do assunto e pretende tornar-se um investidor-anjo continue acompanhando nossa página exclusiva sobre Fintech e assine nossa newsletter para ficar por dentro de tudo!

Um dos maiores portais sobre o mundo das Fintechs. Inovação, tecnologia e tudo sobre o meio das startups mais aquecido do momento você encontra aqui, assine nossa newsletter e fique por dentro!

Como investir em startups e quanto eu posso ganhar?

Graças ao surgimento de novas opções de investimento os empreendedores têm mais oportunidades de tirar suas ideias do papel. Praticamente todos podem investir em startups ou até no próximo unicórnio e se beneficiar com isso.

A ideia de investir em startups é emocionante e assustadora, tudo ao mesmo tempo. Como investidor iniciante, você sabe por onde começar? Parece uma aposta, e pode ser que seja mesmo, se você não for inteligente sobre onde colocar seu dinheiro. É interessante você também ficar ligado e entender melhor como funciona uma rodada de investimento.

Lembre-se de que cerca de 90% das startups acabam falhando, o que significa que seu investimento pode ter a mesma trajetória.

Por que investir em startups

Mas, por que investir em startups se aproximadamente 90% delas vão à falência?

Um retorno financeiro acima da média é o primeiro motivo. Com investimento, uma startup pode ser impulsionada e crescer muito rápido, acarretando em um retorno que supera os outros tipos de aplicações.

O trabalho do investidor vai além de fornecer dinheiro, podendo ajudar a empresa com conhecimento e conexões.

Isso possibilita estar envolvido em mudanças positivas que trarão novas soluções para o mundo.

Mas para o investimento não falhar, é importante investir em startups de forma inteligente, eficiente e lucrativa. Algumas formas de fazer isso são:

  • Investir em startups pré-selecionadas;
  • Adotar uma abordagem de portfólio, que siga um objetivo claro;
  • Reservar uma parte do capital para rodadas de acompanhamento;
  • Investir no que você entende;
  • Investir em startups que você pode agregar valor.

Você também deve ter um interesse genuíno nas empresas que escolher. Além disso, é importante examinar os documentos legais. As startups podem estar tão concentradas nas grandes soluções para seus produtos que nem sempre têm seus registros corporativos em ordem.

Tipos de investimento para startups

Como investidor, você deve saber que há diferentes formas de investir seu dinheiro e ter o retorno esperado. Eles se diferenciam de diversas formas, portanto, é crucial entender os tipos de investimento possíveis:

Investimento-Anjo

É muito comum que os investidores-anjo sejam pessoas que já tiveram seu próprio negócio, o que lhes fornece um bom know how de empreendedorismo.

Para ser um investidor-anjo não é necessário possuir grandes fortunas. O investimento é feito em conjunto com outros investidores e cada anjo pode investir valores a partir de R$ 20 mil.

O termo anjo é utilizado pelo fato de não ser um investidor exclusivamente financeiro, mas que também fornece suporte com experiência, conhecimento e rede de relacionamento. Apesar do nome, ele também visa maximizar seu investimento, como todos os outros e, eventualmente, vender sua parte de maneira lucrativa.

Seed Money (Capital Semente)

Estes investidores também costumam participar ativamente do cotidiano da empresa. Eles ajudam na estruturação do negócio, oferecendo apoio estratégico e colaborando com a implementação de boas práticas de gestão.

A startup não recebe apenas dinheiro em troca de uma participação societária, mas também consegue o suporte intelectual e profissional de uma rede de investidores disposta a fazer o negócio dar certo.

De acordo com a Lei Complementar 155/2020, o investidor de capital semente é considerado legalmente um sócio investidor, enquanto o investidor-anjo não.

Incubadoras

O processo de incubação inclui ajuda com a modelagem básica do negócio. Dá suporte com técnicas de apresentação, acesso a recursos de ensino, entre outros.

Investir em uma startup “incubada” pode ser uma ótima alternativa já que as chances dela decolar são altas pelo grande apoio que ela recebe.

Venture Capital

Costuma envolver a compra de participação acionária, geralmente minoritária, onde os venture capitalists (VCs) veem uma chance de apostar no retorno do capital. Eles investem a partir de 2 milhões de reais em startups que já tem um bom faturamento, geralmente na casa dos milhões.

O risco se dá pela aposta em empresas cujo potencial de valorização é elevado e o retorno esperado é o mesmo que o risco que os investidores desejam correr.

Venture Building

O Venture Building alia o Venture Capital e as características de suporte das incubadoras e aceleradoras. Fornecem não apenas dinheiro, mas também consultoria em planejamento estratégico, estrutura física para trabalhar e elaboração de projetos para captação de mais recursos.

Nesse caso, o negócio é construído com a participação de uma venture builder e a participação societária é maior. Geralmente, a participação de uma venture builder numa startup é grande, chegando a 80% da estrutura acionária na fase inicial.

Quanto posso ganhar investindo em startups?

É difícil prever qual oportunidade de investimento renderá os melhores retornos e qual será o seu retorno sobre o investimento exato, por isso é importante diversificar em startups de alta qualidade.

Mas, se você quiser comparar uma oportunidade com outra, ao fornecer alguns dados o Startup Investment Return Calculator pode ajudá-lo a estimar a possível TIR (Taxa Interna de Retorno) e, assim, decidir por quem vale a pena correr o risco.

Os ganhos de investimento em startups podem vir de algumas formas, as principais são:

O retorno no exit é quando a startup é adquirida por uma empresa maior. Grandes companhias adquirem startups como parte de uma estratégia de proteger sua posição de liderança ou de entrar no mercado brasileiro. A venda de uma startup para uma organização é um dos eventos de liquidez mais comuns por ser extremamente rentável para os fundadores da startup e investidores iniciais.

O IPO (Oferta Pública Inicial – Initial Public Offering) é o momento em que a empresa passa a ser aberta na Bolsa de Valores, com muitos acionistas.

É a primeira vez que uma empresa vende suas ações para o público, deixando de ser um negócio detido por poucas pessoas.

No início de 2020 o Pagseguro, do grupo UOL, fez o maior IPO de uma empresa brasileira nos Estados Unidos, levantando, pelo menos, US$ 2,3 bilhões com a venda de suas ações.

Foi o maior IPO no mercado americano desde a oferta de ações do Snapchat, que levantou US$ 3,4 bilhões.

Outras formas são a venda das ações para outro investidor ou o pagamento de dividendos por parte da startup.

Investir em startups é realmente uma arte e, como um dos principais fundos de capital de risco nos Estados Unidos, First Round, coloca: “não existe uma fórmula para o sucesso”.

Mas, em vez de agir por conta própria, existem plataformas que oferecem oportunidades de investimento direto e altamente selecionadas que são profundamente controladas.

A opinião de um investidor experiente

Gustavo Araújo, investidor-anjo e fundador do Distrito, dá dicas valiosas sobre o que ele vê como importante no momento de investir em uma startup. “A gente acredita que o empreendedor bom não necessariamente tem o melhor modelo de negócio quando está buscando investimento. Mas ele pode ter capacidade pra fazer isso. Apostamos na capacidade dele de aprender, realizar e medir. Fazer esse ciclo frequentemente”, comenta.

Araújo também explica que a diversificação do portfólio de investimentos pode ser um problema. Muitas vezes focar em poucas startups para dar o apoio correto é o caminho mais apropriado. “Nem sempre diversificar é a direção correta. A diversificação por si só não é inteligente, pode ser burra. Se você coloca um pouquinho em cada investimento., vai ter muito pouco em cada”, revela.

A estratégia adotada por ele é investir em poucas startups por ano. O objetivo é fazer um trabalho mais focado e não dividir atenção com muitas opções. “Investimos, em média, em 5 empresas por ano. Investimos em poucas startups. Fazendo um bom trabalho com elas, o retorno vem. O Distrito Ventures, com 15 investimentos até agora, gerou 3 três vezes o valor investido em quatro anos de atividade”, afirma.

O Case Neon

Um exemplo de empresa investida por Araújo é a startup Neon. O investimento foi realizado em 2020, com Exit (ou saída) em 2020 – o que gerou um valor 15 vezes maior do que o de entrada. A recomendação do investidor-anjo é: aproveite os momentos e oportunidades de Exit. “Entramos muito no começo. Na primeira rodada de captação da startup. Acreditamos que é importante o investidor aproveitar as oportunidades de saída, que são poucas”.

Araújo ainda revela o motivo pelo qual investiu em Pedro Conrade, fundador da Neon. “Identificamos que o Pedro tinha um perfil empreendedor”, comenta.

Como escolher em quais startups investir

Para os investidores que tentam encontrar a startup perfeita para investir, há boas e más notícias. Primeiro, a má notícia: não existe uma empresa perfeita para investir. Todas têm riscos.

Agora, a boa notícia: você pode atenuar esse risco avaliando alguns pontos abaixo, fazendo a si mesmo algumas perguntas e procurando boas respostas.

É escalável

Isso significa que a empresa pode crescer rapidamente em receita, enquanto as despesas são mantidas baixas, criando uma boa margem. Alguns modelos de negócios funcionam muito bem para isso, enquanto outros exigem um número de pessoas e custo considerável.

É atraente para grandes corporações

Muitas corporações que adquirem empreendimentos inovadores estão em busca de empresas de alto crescimento, escaláveis, com ótimas margens e produtos que se alinham com suas estratégias.

A saída potencial fornece o retorno que você precisa

Cada saída potencial vem com um cálculo de retorno baseado em uma combinação de quanto você investe, a avaliação pré-money, quantas ações o investidor possui e o preço de compra da aquisição.

É importante não apenas ter uma ideia de por quanto a empresa pode ser vendida, mas quanto dinheiro você investe e se as rodadas de investimento adicionais podem diluir sua porcentagem de propriedade.

Possui uma excelente equipe de gerenciamento

Algumas startups investidas são lideradas por sólidas equipes de gerenciamento com experiência, conhecimento e habilidades complementares, além da capacidade de construir uma grande cultura à medida que a empresa cresce.

Embora alguns investidores prefiram equipes com experiência empreendedora, alguns gostam de trabalhar com empreendedores iniciantes, que supram experiência com entusiasmo e energia. Independentemente do caso, a equipe precisa de um plano de negócios realista e finanças encaminhadas para a lucratividade.

Produto validado

Uma das maiores coisas ao considerar um investimento é “quem vai comprar este produto?”. Os investidores precisam conversar com os potenciais clientes para validar a ideia. Ou, preferencialmente, um MVP pronto e validado para o mercado.

Há também uma série de questões a considerar, desde a propriedade intelectual até a fabricação. Certifique-se de que existe um roteiro de produto realista e que os verdadeiros custos de produção e entrega são bem pensados.

Forte estratégia de mercado

Certifique-se de que o mercado seja grande para uma melhor chance de crescimento da receita e confirme uma estratégia de mercado clara. Quem são seus parceiros? Qual é o processo para chegar ao mercado?

Verifique se o fundador da startup fez bem a lição de casa e tem alguma pesquisa de mercado para mostrar.

Pergunte sobre a duração do ciclo de vendas, que muitas vezes é mais longo do que os empreendedores pensam. Como o produto se ajusta ao mercado?

Como investir em startups?

Uma das primeiras formas não tradicionais de financiar uma startup veio do Kickstarter. Com a introdução do crowdfunding, qualquer pessoa foi capaz apoiar um projeto ou uma campanha em troca de vantagem no produto.

Antes de 2020, apenas os investidores credenciados que ganhassem US$ 200.000 ou tivessem um patrimônio líquido de US$ 1 milhão (excluindo seu local de residência principal) tinham a oportunidade de investir em empresas privadas para obter retorno sobre o patrimônio.

Atualmente existem muitas maneiras acessíveis de investir em startups:

  • Via conexões pessoais e relacionamentos com empreendedores e fundadores;
  • Participar de eventos de pitch;
  • Plataformas que unem startups e investidores.

Geralmente, você faz o investimento pessoalmente ou através de uma plataforma, e recebe ações.

O próprio Distrito funciona como uma das soluções para quem busca investir em startups, mas não sabe como. O modelo de investimento é focar em poucas startups por ano para garantir que todos os investidos atinjam os milestones de sucesso.

O approach hands-on permite ter taxas de sucesso bem superiores às médias de mercado. Por meio do ecossistema de inovação e coworking, as startups têm a acesso a toda rede para trabalhar melhor o produto ou serviço e fazer networking.

Que tal conhecer a tese de investimento do Distrito? Veja como é feito todo o trabalho com as startups, investidores e como podemos ajudar você a ter o retorno de investimento que deseja.

Os melhores corretores de opcoes binarias 2020:
  • FinMax
    FinMax

    O melhor corretor!
    Conta demo gratuita e treinamento para iniciantes!
    Inscreva-se bonus!

  • Binomo
    Binomo

    Corretor de opcoes binarias confiavel! Boa resposta!

Quanto você pode ganhar em opções binárias?
Deixe uma resposta

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: