A CNMV adverte sobre o risco das opções binárias

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A CNMV adverte sobre o risco das opções binárias

A Comissão do Mercado de Valores espanhol adverte sobre o risco que implicam os já denominados como produtos tóxicos, os quais estão fazendo que praticamente 80% de novos investidores sofram perdas.

Uma cifra realmente preocupante para a CNMV e quem decidiu se rebelar contra tais instrumentos de investimento.

Há muitos instrumentos de investimento facilmente acessíveis através da internet, mas nem todos são seguros.

No caso das opções binárias temos um produto que oferece uma alta rentabilidade mas o que muitas pessoas não têm em conta é que trata-se de investimentos de alto risco.

Glossário do conteúdo do artigo:

Apesar de que muitas plataformas advertem dos riscos e recomendam operá-los sob própria responsabilidade há quem não dê ouvidos à essas advertências.

Os vigilantes dos mercados da União Europeia começam a dar a voz de alarme sobre os riscos que implicam certos produtos como são as opções binárias, os CFDs e o Forex.

Certamente você já tem conhecimento sobre algum destes instrumentos de investimento e é que na Internet são muito populares há algum tempo. Aparentemente são acessíveis para qualquer um e oferecem a oportunidade de aumentar o capital a curto prazo.

Não obstante, deve-se saber como controlá-los para poder ter realmente êxito ao longo do tempo.

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Frequentemente se pode ter sorte e benefícios no início, mas se manter é o difícil.

Outros operadores inclusive não chegam a gerar seus primeiros ganhos, e isto é precisamente o mais preocupante, que muitos poupadores percam seu capital do nada.

A CNMV adverte dos riscos

A Organização Internacional de Comissões de Valores (IOSCO), que reúne mais de 100 regulamentadores de valores em todo o mundo e os mercados de futuros se pronunciam contra este tipo de produtos tóxicos, manifestando que se tratam de produtos difíceis de entender e que dada sua natureza os operadores se expõem a um nível alto de perigo.

Um estudo recente demonstra que a grande maioria dos operadores de opções binárias, CFDs e Forex acabam perdendo seu dinheiro.

De fato, se falamos dos Contratos por Diferença um dos últimos estudos realizados pelo supervisor do Reino Unido nos deixa uma preocupante cifra de 82% dos investidores que operam e registram perdas.

Em um relatório que recolhe a opinião de mais de 20 supervisores, incluindo a CNMV, se adverte que muitos dos investidores minoritários que acessam este tipo de produtos não são conscientes dos riscos e não são capazes de avaliar nem os riscos que implica o trading nem são capazes de suportar as perdas que finalmente acabam sofrendo.

Sabemos que no mundo dos investimentos se pode ganhar e perder, mas para a Comissão Nacional do Mercado de Valores, igual que para outros organismos supervisores, lhes preocupa muito o que está ocorrendo hoje em dia com estes produtos que têm tanta demanda, e que infelizmente não todos que operam conseguem os resultados desejados mas pelo contrário, acabam sofrendo as consequências.

Depois de uma análise da situação a CNMV detectou que muitas das firmas especializadas nestes produtos, e em particular de CFDs, não informavam de maneira conveniente dos riscos que implicavam seus produtos e que nem todos os operadores eram aptos a comerciá-los.

Felizmente as firmas solucionaram os problemas e a CNMV pôde se assegurar de que tinham tomado as medidas oportunas, oferecendo ao operador potencial informação sobre o produto e seus riscos.

Em todo caso, este tipo de instrumentos continua sendo motivo de controvérsia e agora mais do que nunca este trio de produtos está sendo vigiado muito de perto.

De algum modo a CNMV pretende levar a cabo medidas, que de fato já se estão tomando, para evitar que os operadores particulares sem experiência se iniciem neste tipo de práticas sem ter os conhecimentos suficientes para isso.

Embora se apresentem como produtos revolucionários sempre deve-se informar muito bem antes de começar qualquer operação.

Que medidas os organismos europeus vão tomar?

Se poderia dizer que Comissão Nacional do Mercado de Valores em Espanha é um dos organismos mais recentes que têm se implicado na luta contra estes produtos de investimento.

Apesar que também sabemos que há outros organismos a nível europeu que há tempos estão debatendo sobre o perigo do Forex, os CFD e as opções binárias, e que inclusive já impuseram algumas medidas para abordar estes temas.

O supervisor europeu ESMA continua lutando contra estes produtos e sempre adverte dos perigos de um uso inadequado dos mesmos.

Através de seus comunicados periódicos tenta alertar aos particulares para que não se exponham aos riscos.

Desde logo já se estão tomando medidas para que em uma segunda edição da MiFID o objetivo principal seja que os mercados possam funcionar melhor que atualmente e em princípio a nova normativa deveria entrar em vigor no próximo ano 2020.

Como medida de atualização se incluirá, entre outras, a opção de suspender qualquer comercialização ou venda dos produtos financeiros se determinados requisitos se derem. Para sabê-lo teremos que esperar, mas ainda assim já é de agradecer que se preocupem por nós, e que existam organismos que velam por nossa segurança e interesse.

Nestes momentos temos supervisores que já trabalham no bloqueio destes produtos e que tampouco permitem sua publicidade.

De fato, alguns supervisores faz tempo que já tomaram medidas, como é o caso do supervisor bela FSMA que proibiu a venda a pequenos investidores dos CFD com alavancagem e as opções binárias, e que também vetou aos particulares no mercado de divisas.

A AMF francesa também está em processos de bloquear a publicidade para os Contratos por deficiência que permitam usar uma alavancagem superior a cinco vezes, ou seja, investir mais de 100€ com apenas 20€ na conta, assim como bloquear também os anúncios relacionados com Forex e as opções binárias no país.

Do mesmo modo o supervisor AFM holandês também pretende eliminar a publicidade de opções binárias e de outros produtos considerados como tóxicos.

Na Alemanha não são apenas advertências senão que o supervisor BaFin está considerando inclusive a proibição das opções binárias assim como outro tipo de produtos do mesmo estilo.

Por outro lado, na Dinamarca está claro, as opções binárias são um produto especulativo e nada têm a ver com os investimentos reais, pois neste tipo de operações os ganhos parece que dependem mais de pura sorte.

De acordo com a DFSA dinamarquesa deve-se tentar afastar os consumidores deste tipo de produtos que só farão que percam seu dinheiro.

Um dos mercados principais no Reino Unido sempre foi o dos Contratos por Diferença, mas inclusive neste país este tipo de produtos também está começando a se tornar hostil.

De fato, como dizíamos há um momento 82% dos operadores sofre perdas operando CFD o que significa que há algo que claramente está falhando.

A FCA já anunciou medidas drásticas para lutar contra os Contratos por Diferença e como primeira exigência os corretores e plataformas deverão deixar claros os riscos através de um aviso específico.

Também insistirá em uma redução da alavancagem de acordo com a experiência dos operadores, já que as operações alavancadas supõem um risco importante na carteira de investimento e nem todos são capazes de controlar isso adequadamente.

Por outro lado, as firmas não poderão trazer novos clientes usando publicidade nem promoções especiais.

Desde a ESMA levam muito a sério a segurança e por isso adverte que muitas vezes os ganhos são enganos já que a alavancagem não é dinheiro real, mas a exposição ao risco sim e as perdas também. Então convém ter cuidado.

Detratores e defensores destes produtos

Evidentemente, da mesma forma que podemos encontrar detratores destes produtos considerados tóxicos pelos organismos de diferentes países europeus, incluindo a Espanha, também há quem os defendam.

Segundo a Comissão Nacional do Mercado de Valores espanhola até 80% dos investidores acaba em perdas quando se investe em CFD.

Trata-se de uma porcentagem muito elevada e por isso que o presidente da comissão começara a exigir às firmas que operam este produto derivado no país a que informem aos clientes com 100% de transparência sobre os riscos e que aportem os documentos comprovativos pertinentes.

Por outro lado, tendo em conta que graças ao passaporte europeu qualquer broker estrangeiro pode oferecer seus serviços na Espanha a CNMV também poderá supervisionar o organismo em questão.

Neste caso, como há uma maioria de plataformas cadastradas em Chipre, os requerimentos irão para o supervisor do Chipre.

Por outra parte também temos os defensores destes produtos, e é que como qualquer instrumento de investimento se é feito um uso correto a experiência pode ser igualmente boa.

Todo mundo sabe que um mercado alavancado é um risco, mas também pode ser uma boa oportunidade se souber como usar.

Além disso, sempre se podem por limites para minimizar o risco de perdas e com a formação adequada inclusive os produtos de alto risco como são as opções e os CFD podem ser também recomendáveis para investir.

A CNMV investiga de perto as opções binárias

CNMV. Já faz tempo que o trading com opções binárias é uma das alternativas de investimento mais rentáveis para operar em linha. Como produto derivado este tipo de investimento implica um risco mas sua alta rentabilidade o compensa.

Além disso, o comércio com opções tem uma vantagem e é que nos permite negociar com os preços de uma variedade de ativos subjacentes sem tê-los em propriedade, ou seja, obter benefícios simplesmente por investir pela direção de suas tendências.

Como todos os produtos de investimento estes levam tempo para se regulamentarem e de fato sempre que recomendamos um broker ressaltamos a importância de negociar com opções binárias em corretores e plataformas de comércio com licença.

Glossário do conteúdo do artigo:

Um broker regulamentado te permitirá desfrutar de uma experiência de trading mais segura, enquanto que uma plataforma de procedência e reputação duvidosa provavelmente acabe te dando mais problemas.

Infelizmente os casos de fraude não são isolados pelo que você deve ter cuidado e tomar as precauções necessárias para evitar certos corretores suspeitos.

Desde há muito tempo as opções binárias começaram a ganhar bastante protagonismo nas carteiras dos operadores espanhóis e até o momento se tem podido investir sem nenhum problema através de brokers com sede em algum país europeu.

Não obstante, precisamente nestes momentos a Comissão Nacional de Marcado de Valores (CNMV) se propôs para este novo ano de 2020 seguir muito de perto determinados produtos financeiros.

Entre os produtos de investimento que nestes momentos se encontram sob o atendo olhar da CNMV temos que destacar um par: as opções binárias e os CFDs.

Trata-se de dois produtos considerados de risco e este organismo supervisor tem propriedade em proteger aos investidores espanhóis para que não se exponham de acordo com os riscos.

Na Internet temos múltiplas opções de investimento mas nem todos os produtos são igualmente recomendáveis.

Embora desde aqui muitas vezes tenhamos recomendados as opções binárias não deixa de se tratar de um produto de risco que neste momento a CNMV se tem proposto a vigiar mais exaustivamente.

Desde hoje a Comissão Nacional do Mercado de Valores pretende seguir muito de perto qualquer produto de alto risco que seja suscetível de provocar perdas aos investidores, sobretudo aos pequenos poupadores que só buscam uma alternativa para que suas economias cresçam e desconhecem os riscos aos que estão a ponto de se expor na maioria das vezes.

Quais as propostas da CNMV?

Como proposta principal destacaremos o objetivo de supervisionar determinados produtos de investimento que são de alto risco. Desde logo, todo produto que tenha um grau de risco deverá se detalhar no folheto de emissão.

Este folheto deverá incluir as advertências da CNMV no caso de que os produtos apresentem um risco significativo para o operador.

Sempre que vamos investir é conveniente se informar bem, isto está claro. Entretanto e infelizmente, muitas vezes se recorre a este tipo de produtos por seu atrativo e porque prometem altas porcentagens de rentabilidade aparentemente sem muito esforço.

Embora na realidade isto não seja assim, já que todo investimento implica um risco, seja moderado ou elevado.

Nenhuma operação tem garantia de êxito, nem as opções binárias nem os CFDs, embora muitas vezes nos ofereçam na rede como produtos muito rentáveis onde se pode ganhar dinheiro rápida e facilmente.

Deve-se ter muito claro onde estamos nos metendo, e é por isso que a Comissão Nacional do Mercado de Valores tem colocado a voz de alerta, tentando que os poupadores não percam seu capital em investimentos que pareçam seguros mas não o são.

Além da CNMV também os experientes lançam recomendações aos operadores potenciais. Por um lado insistem na importância de se informar em profundidade de qualquer produto de investimento.

De fato, precisamente deveriam ser as entidades as que se encarregassem de realizar seminários sobre os produtos que comercializam, para que todos possam entender seus riscos antes de investir seu dinheiro.

Do mesmo modo, é igualmente importante que tenhamos acesso à informação real dos produtos de investimento também é fundamental que os próprios poupadores aprendam gerenciar corretamente suas carteiras e a controlar os riscos.

Por exemplo se temos um produto de investimento que implica uma volatilidade muito alta é interessante que não destinemos muita parte do capital para esse produto em nosso portfólio, ou seja, que diversifiquemos tendo em conta tanto os rendimentos potenciais como os riscos que levam os diferentes instrumentos.

Sempre deve-se ter em conta que um investimento pode sair mal, e se temos claro isto poderemos gerenciar melhor a carteira de investimento.

Deve-se tentar que nosso patrimônio não se veja afetado por uma má gestão dos investimentos.

Faz tempo comentávamos que era bom que determinados produtos estivessem ao alcance do pequeno investidor e não apenas para as instituições. Mas parece ser que nem todos opinam igual, e é que muitos pensam que as entidades deveriam se implicar a sério e não oferecer estes produtos aos minoritários.

De fato, há muitos que não oferecem e acham que esta deveria ser a ordem geral. Para um futuro se prevê que muitas entidades evitem que qualquer um possa operar, colocando filtros em seus produtos de investimento.

Muitos dos experientes opinam que isto deveria ser uma tendência a seguir no futuro para poder proteger aos operadores em geral, embora mais em concreto aos pequenos poupadores que costumam ser os mais suscetíveis de correr os perigos dos mercados.

Mas quais são os produtos que mais preocupa à Comissão Nacional do Mercado de Valores? Na Espanha sua preocupação se centraliza nos seguintes dois produtos de investimento: as opções binárias e os CFDs, também conhecidos como Contratos por Deficiências.

Porque se preocupam com as opções binárias?

A CNMV espanhola se preocupa com as opções binárias porque são um produto de investimento cuja rentabilidade depende de se o operador acertou ou não em seu investimento.

Quando se investe em opções binárias ase negocia com o comportamento que terão os ativos no futuro.

Por esta razão, se se acerta se pode obter um alto retorno mas no caso de falhar teremos que sofrer as consequências, que neste caso seria a perda do capital investido.

As opções binárias se conhecem como opções de tudo ou nada, e é precisamente uma das características que faz que se tratem de um instrumento de investimento de alto risco.

Se temos em conta esta porcentagem podemos saber também que o risco de perda é igual que a possibilidade de conseguir um investimento ganhador.

Mas o problema aqui está em que nem todos os operadores que apostam pelo produto derivado conhecem seu funcionamento, e sem os conhecimentos adequados o risco de acabar com perdas aumenta.

No trading com opções binárias a operativa pode parecer simples porque na verdade só se deve determinar se um preço irá subir ou cair, mas na prática para acertar deve-se conhecer os ativos e saber como se comportam, assim como ter em conta os fatores que influenciam nos preços e demais situações dos mercados financeiros.

O que ocorre com os CFDs?

Os Contratos por diferença também são um produto que preocupa muito à Comissão Nacional do Mercado de Valores em Espanha.

Portanto, são produtos que não se negociam em um mercado organizado, e onde através de contratos se acorda um intercâmbio da diferença entre os preços de compra e de venda dos ativos.

Quando um trader compra um CFD é porque sabe, ou melhor intui, que o preço do ativo em questão vai subir.

O ganho dos CFDs é a diferença entre o preço em que se compra o contrato e o preço de venda, no caso de que a tendência tenha sido de alta. Se não acredita que o preço irá cair então terá que vender um CFD para obter os ganhos quando o preço cair.

A vantagem dos Contratos por Diferença é a alavancagem, e talvez isto seja o que mais inquieta a CNMV.

Desde logo os CFDs são especulativos então por si só não há nenhuma garantia, mas é que depois também temos a alavancagem, que pode trazer problemas se não sabe controlar da forma adequada.

Um mercado alavancado permite operar com mais dinheiro do disponível, ou seja, que com uma pequena quantidade estaremos aspirando a uma rentabilidade muito mais quantitativa.

Entretanto, também é um perigo e um risco que se deve ter que levar para evitar desgostos.

Como em tudo há quem defenda este tipo de produtos e outros como a Comissão Nacional de Mercado de Valores a quem não gosta nada e os qualifique de tóxicos.

Em todo caso, penso que com a informação adequada qualquer produto pode ser útil para aumentar os rendimentos, apenas deve-se saber como, onde e quando devemos investir.

Comparação de 3 brokers regulamentados: IQ Option, Binary.com e BDSwiss

Muitas vezes nos é difícil escolher um broker para realizar nossas operações, e apesar que as resenhas nos deixam muito mais fácil às vezes com tantas análises muitos acabamos – e nós inclusos, claro – saturados e não sabemos nem por onde começar.

No seguinte artigo vamos fazer uma análise das principais características dos diferentes brokers, e faremos as comparações para que você possa escolher o que acha que pode te servir melhor.

Neste caso te trazemos a comparativa entre as seguintes plataformas de trading: IQ Option, Binary.com e BDSwiss.

Claro, todos são brokers regulamentados.

Glossário do conteúdo do artigo:

Sobre o broker

Como acabamos de dizer todos os brokers estão regulamentados, mas vamos conhecer mais detalhes sobre o broker, como desde quando está na ativa e como protege os fundos.

IQ Option

IQ Option é um broker de propriedade e operado por IQ Option Europe Ltd, com sede em Limassol, Chipre, e regulamentado pela CySEC. Está na ativa desde 2020.

Também é membro de Investor Compensation Fund, que é um fundo criado para proteger os fundos dos operadores e assegurar a disponibilidade de capital no caso de que existam reclamações e o broker não possa se fazer cargo.

Vale destacar que os fundos da empresa de IQ Option se guardam separadamente dos fundos dos clientes em contas bancárias especiais. Isto permite que os operadores tenham seu dinheiro muito mais seguro ao se manter separado dos fundos do broker.

Binary.com

Binary.com é uma plataforma do Reino Unido e claro está regulamentada. É propriedade e está operado pelo grupo de empresas Binary Ltd, uma empresa que está na ativa desde 1999 como casa de apostas e desde 2009 oferecendo produtos de investimento.

Tem licença em Malta, Reino Unido, Ilha de Man, Irlanda e Japão. Dispõem de escritórios na Ilha de Man, Malásia, Malta, Japão e Alemanha.

BDSwiss

BDSwiss Holding PLC opera sob a MiFID e está cadastrado em mais de 20 estados membros, incluindo o Chipre. Está autorizado e regulamentado pela Comissão de Valores e a Bolsa do Chipre, a CySEC e sua sede social está na Nicosia, Chipre. Está na ativa desde o anos 2020 aproximadamente.

Como é o cadastro e que tipos de contas oferecem?

Na hora de buscar um broker é importante saber sobre o procedimento de cadastro para saber se é seguro abrir uma conta na plataforma, e sobretudo se logo vamos poder realizar as transações sem problemas.

A muitos também nos interessa saber se o broker oferece diferentes tipos de contas com características para se adaptar aos perfis de investidor.

Para se cadastrar em qualquer broker simplesmente complete o formulário, IQ Option e Binary.com não oferecem contas especiais, além da conta real e de prova.

Mas, se você se cadastrar em BDSwiss poderá escolher entre a conta BDSwiss Basic sem depósito mínimo e a conta BDSwiss Black com um depósito de 10.000. A conta Black oferece uma alavancagem de até 1:500 e não cobra comissões.

Também sabemos que tanto em IQ Option quanto em BDSwiss será necessário verificar a identidade, então teremos que perder um pouco mais de tempo facilitando os documentos necessários mas é um processo que nos permitirá desfrutar do trading com maior segurança.

Seja em IQ Option, Binary.com ou em BDSwiss você poderá usar a conta demo com saldo virtual para fazer suas provas sem risco e se familiarizar com a plataforma de negociação, algo muito importante.

Que produtos de investimento oferecem?

É importante para escolher um broker adequado saber que produtos de investimento oferecem, então vamos fazer um resumo rápido para que você conheça a sua oferta.

  • IQ Option: Você poderá operar em ações binárias, o que te permitirá negociar com múltiplas divisas, produtos básicos, índices e ações. Forex, CFDs, ETFs e Criptomoedas.
  • Binary.com: No índice de ativos deste broker você encontrará Forex, Índices, OTC, Stocks, Matérias primas e também Índices de volatilidade.
  • BDSwiss: A partir de 2020 este broker começou a ofercer Forex, CFDs e Criptomoedas, além de opções binárias. Sem dúvida agora BDSwiss é uma plataforma da mais completa.

Como é a operativa nas plataformas?

Para ter êxito nas opções binárias é importante se sentir confortável na plataforma de negociações, então vamos ver o que podemos encontrar em cada broker.

IQ Option oferece uma plataforma baseada na web, a plataforma de download para PC e o aplicativo mobile. Quando você verifique a sua conta poderá acessar a Traderoom e negociar com dinheiro real ou trocar para o modo de prova para investir o saldo ilimitado que te oferecem de $1000.

Você também poderá baixar uma plataforma para o PC disponíveis para Windows, Mac e inclusive Ubuntu, a qual está em sua versão beta. Por outro lado, se você precisa de um aplicativo para mobile IQ Option também te oferece esta versão disponível na App Store e Google Play.

Em Binary.com também se inclui uma versão web e uma versão mobile, além de plataformas avançadas como: o Meta Trader 5, o Binary Next-Gen e inclusive você terá a possiblidade de usar o Binary Bot¸ que é a ferramenta de programação de auto-trading.

Em BDSwiss você poderá operar através da plataforma baseada na web, usando o software Meta Trader 4 e também com o aplicativo para mobile.

Se oferecem recursos para investir e de aprendizagem?

Em IQ Option você terá à sua disposição um histórico de cotações financeiras que te ajudarão a ter informação atualizada sobre os ativos financeiros e também muitos vídeos tutoriais.

Em Binary.com te oferecem informes de mercado, notícias, análises diárias e a Binary TV onde você poderá estar informado de todas as tendências dos mercados. Você também terá um centro de aprendizagem com um glossário de termos, livros eletrônicos e acesso a webinars.

Em BDSwiss você terá à sua disposição notícias econômicas, um calendário econômico, o diário de trader, cursos e seminários web ao vivo.

Quais são os métodos de pagamento?

Em IQ Option pode-se fazer depósitos com cartões Visa e Mastercard, transferência bancária e os seguintes métodos eletrônicos: Skrill, Neteller, Neosurf e Sofort.

Em Binary.com você poderá realizar pagamentos com cartões Visa, Mastercard e Union Pay, transferências bancárias e os seguintes métodos eletrônicos: OkPay, FasPay, Perfect Money, Skrill, Neteller, WebMoney, PaySafeCard e BitCoin.

Em BDSwiss se pode fazer depósitos por cartões Visa e Mastercard, transferências e também por métodos eletrônicos como Skrill ou Ukash, entre outros.

E a atenção ao cliente?

IQ Option oferece assistência com suporte telefônico 24 horas por dia, através do e-mail, com formulário de perguntas e o chat ao vivo.

Binary.com também oferece assistência por telefone, por e-mail e chat.

Em BDSwiss você pode usar o formulário, o e-mail ou o suporte telefônico.

Qual broker você deveria escolher?

Com esta comparativa vimos que todas as plataformas funcionam muito bem, então qualquer uma na que você se cadastrar estará bem. Se quiser conhecê-las mais a fundo te recomendo dar uma olhada nas resenhas, e assim poderá se assegurar de tomar a decisão correta.

Por outro lado, e ainda que não tenha a intenção de que isto afete a sua decisão, também tenho que te avisar que em IQ Option se oferecem torneios de trading em linha, uma opção que não está disponível nos demais brokers que comparamos.

Então se te interessa já sabe onde tem que abrir uma conta, escolha qual escolher você não se arrependerá.

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